Manajemen risiko merupakan prinsip inti yang harus ditanggapi serius oleh setiap trader, terutama dalam iklim keuangan saat ini. Dengan pasar di seluruh dunia yang bereaksi terhadap rentetan tarif perdagangan Trump , volatilitas yang meningkat membuat para trader semakin sulit untuk mengurangi risiko. 

Meskipun segala sesuatunya masih sepenuhnya tidak pasti, trader masih dapat mengendalikan ketidakpastian pasar saat ini dengan penerapan alat manajemen risiko yang tepat. 

Dalam artikel ini, kami akan membagikan 10 alat manajemen risiko dan bagaimana trader dapat menggunakannya untuk keuntungan mereka. 

1. Gunakan perintah stop-loss untuk membatasi risiko 

Perintah stop-loss adalah instruksi trading otomatis yang memberi tahu broker untuk menjual (atau membeli) sekuritas atau aset saat harga mencapai level tertentu. Hal ini mencegah posisi mengalami kerugian lebih lanjut. 

Setelah dipicu, broker akan mengeksekusi trading pada harga pasar terbaik yang tersedia. Ada dua jenis perintah stop-loss yang tersedia: 

• Perintah sell-stop digunakan untuk melindungi posisi long dengan menjual aset saat harga turun di bawah harga pemicu. 

• Perintah buy-stop digunakan untuk melindungi posisi short dengan menginstruksikan broker  untuk membeli aset saat harga pemicu tercapai atau terlampaui. 

Perintah stop-loss merupakan alat yang umum digunakan untuk membantu  mengelola risiko dan membatasi potensi kerugian, tetapi perlu diingat bahwa perintah ini tidak selalu ampuh. 

Sebagai ilustrasi, selama volatilitas pasar yang ekstrem, aset mungkin melampaui harga pemicu jauh sebelum perintah stop-loss dapat dieksekusi. Lebih jauh lagi, perintah stop-loss dapat dipicu oleh volatilitas sementara, bahkan jika tren keseluruhan positif. Dengan demikian, menetapkan perintah stop-loss yang terlalu tipis dapat menyebabkan trading ditutup sebelum waktunya. 

2. Lindungi akun Anda dengan perlindungan saldo negatif 

Perlindungan Saldo Negatif adalah fitur yang ditawarkan oleh banyak broker teregulasi, termasuk Vantage. Sederhananya, fitur ini memastikan bahwa kerugian trader tidak akan melebihi jumlah yang telah mereka setorkan. 

Jika suatu transaksi menyebabkan akun trader menghasilkan saldo negatif, broker akan secara otomatis menutup transaksi dan menanggung kerugian. Hal ini membuat saldo trader menjadi $0. 

Misalnya, jika Anda membuka posisi leverage dengan deposit sebesar $100, tetapi posisi Anda mengalami kerugian sebesar $120, saldo Anda akan menjadi -$20. Itu berarti Anda perlu menambah $20 untuk membuka kembali akun Anda. 

Dengan cara ini, trader dapat terhindar dari utang kepada pialang akibat kerugian trading. 

Namun, dengan Perlindungan Akun Negatif Vantage, saldo Anda akan direset ke $0, dengan semua kredit di akun Anda dipotong untuk mengimbangi selisihnya. Ini membantu memastikan kerugian dibatasi pada dana yang Anda setorkan, yang dapat membantu manajemen risiko meskipun tidak menghilangkan risiko perdagangan selama pasar bergejolak. 

Pelajari lebih lanjut tentang cara kerja Perlindungan Saldo Negatif dan bagaimana perlindungan ini dapat membantu Anda mengelola risiko secara lebih efektif. 

3. Pilih jenis trading yang tepat 

Saat mengelola risiko, pedagang harus berhati-hati dalam memilih jenis trading yang tepat. Memilih yang salah hanya akan memperburuk situasi dan berpotensi memperburuk kerugian. 

Contoh kasus: Ketahui perbedaan antara order buy-stop dan order sell-stop. Jika Anda mengambil posisi long, Anda harus menggunakan sell-stop untuk melindungi dari kerugian. Namun, jika Anda secara tidak sengaja memilih order buy-stop, Anda melakukan trading yang sama sekali berbeda dan tidak akan menghasilkan hasil yang diharapkan. 

Mempertahankan pendekatan yang tenang dan disiplin saat trading akan sangat membantu dalam menghindari kesalahan seperti itu. 

4. Mengelola penurunan dengan melakukan short selling pada pasar 

Banyak investor cenderung panik saat pasar sedang jatuh. Wajar saja jika Anda merasa frustrasi melihat posisi Anda anjlok hari demi hari. 

Namun, menjual aset Anda saat pasar sedang lesu bisa memaksa Anda menerima harga yang tidak menguntungkan—dan lebih parah lagi, menghalangi Anda memperoleh keuntungan di masa mendatang saat pasar benar-benar membaik. 

Beberapa trader mungkin mempertimbangkan short-selling sebagai cara untuk melindungi diri dari risiko penurunan. Ini berarti membuka posisi short untuk “meminjam” saham dari pialang Anda. Ketika harga turun lebih jauh, Anda dapat menjual saham dan menutup posisi Anda, mengembalikan saham ke broker Anda dan berpotensi mendapat untung dari selisihnya meskipun kerugian juga dapat meningkat secara signifikan jika harga naik. 

Sebenarnya ini lebih sederhana daripada kedengarannya. Ingat saja: Dalam short-selling, posisi Anda akan naik saat harga turun, sehingga menjadi strategi yang berguna selama pasar sedang lesu. 

Namun, berhati-hatilah—karena kebalikannya juga berlaku. Jika harga naik saat Anda memegang posisi short, kerugian Anda akan meningkat. 

5. Mengurangi paparan melalui diversifikasi 

Diversifikasi adalah mantra lain yang sering diulang untuk menghadapi risiko—dan ada alasannya. Ini adalah strategi yang banyak digunakan untuk mengurangi risiko trading dengan menyebarkan posisi Anda ke berbagai aset dan pasar. 

Hal ini mengurangi eksposur Anda pada satu posisi, membatasi dampak pergerakan harga yang tajam pada posisi tersebut. 

Karena aset yang berbeda dapat bereaksi secara berbeda terhadap perubahan pasar, harganya dapat berfluktuasi dalam derajat yang berbeda-beda, atau bahkan bergerak ke arah yang berlawanan. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik membantu meratakan pergerakan harga ini, meningkatkan kemampuannya untuk menghadapi volatilitas pasar yang parah. 

6. Trading aset safe haven di pasar yang tidak pasti 

Aset safe haven secara umum dianggap memiliki kemampuan yang terbukti untuk menahan volatilitas pasar–mempertahankan, atau bahkan meningkatkan, nilainya selama masa kemerosotan. 

Hal ini karena aset safe haven adalah: 

• Tidak terkait atau berkorelasi negatif dengan pasar yang lebih luas; 

• Tahan terhadap inflasi atau devaluasi karena persediaannya terbatas; 

• Mampu menikmati permintaan yang konsisten di semua kondisi pasar; dan 

• Kemungkinan memiliki sifat permanen dan tidak dapat dengan mudah digantikan atau dihancurkan 

Contoh aset safe-haven yang populer meliputi emas, saham defensif, obligasi berperingkat AAA, dan mata uang tertentu. 

Untuk mengatasi ketidakpastian pasar saat ini dan melindungi aset mereka dari risiko, pedagang dan investor dapat mempertimbangkan untuk beralih ke aset safe haven. 

7. Terapkan dollar-cost averaging (DCA) untuk pengendalian volatilitas 

Penurunan pasar mungkin menakutkan, tetapi ini juga berarti aset kini tersedia dengan harga diskon. Ini menghadirkan peluang menarik bagi investor cerdas untuk membeli saham dan aset pilihan mereka. 

Namun, mustahil untuk memprediksi kapan pasar akan mencapai titik terendah (yaitu, berhenti jatuh dan memulai tren naik lagi), yang membuatnya sulit untuk mengetahui kapan tepatnya untuk membeli di pasar. Lagi pula, Anda tidak ingin menginvestasikan dana Anda hanya untuk melihat pasar jatuh lebih jauh. 

Solusinya adalah Dollar-Cost Averaging (DCA), sebuah teknik manajemen risiko di mana seorang trader melakukan pembelian dengan jumlah tetap secara berkala. Ini membantu meratakan harga masuk dari waktu ke waktu, memungkinkan Anda untuk meminimalkan dampak volatilitas pasar jangka pendek, sehingga paling cocok untuk investasi jangka panjang. 

8. Mengimbangi kerugian dengan kupon kerugian perdagangan 

Beberapa broker menawarkan Kupon Kerugian Perdagangan, yang dapat digunakan untuk mengimbangi kerugian yang terjadi selama perdagangan. Kupon ini memiliki nilai tetap yang ditentukan oleh broker Anda dan diterapkan pada trading yang ditutup, sehingga para trader dapat mengelola risiko dengan segera dan mengurangi kerugian. 

Dengan Kupon Kerugian Perdagangan, dapat membantu mengurangi kerugian trading bersih pada trading yang ditutup. Namun, penting untuk tidak merusak perlindungan ini dengan melakukan trading yang berisiko secara tidak perlu. 

Jika tersedia, Kupon Kerugian trading diperoleh saat memenuhi kriteria atau tonggak trading tertentu. Pastikan untuk memeriksa dengan broker Anda apakah mereka menawarkan Kupon Kerugian trading atau fasilitas serupa, dan apakah tersedia di wilayah Anda, karena mungkin tidak diizinkan di semua yurisdiksi. 

9. Optimalkan risiko dengan penentuan ukuran posisi yang cerdas 

Memilih ukuran posisi yang tepat adalah salah satu teknik manajemen risiko terpenting yang harus dikuasai setiap trader. 

Ukuran posisi mengacu pada jumlah modal yang dipertaruhkan dalam trading. Jika posisi Anda terlalu besar, akun Anda akan mengalami kerugian yang signifikan. Jika terlalu kecil, Anda mungkin kehilangan kesempatan untuk memanfaatkan peluang yang menguntungkan sepenuhnya. 

Hal ini menjadi lebih penting saat trading dengan leverage, seperti dalam CFD . Karena laba dan rugi berlipat ganda, penting untuk menentukan ukuran posisi Anda dengan tepat guna mengelola risiko secara efektif. 

Saat menetapkan ukuran batas, ada dua opsi yang dapat dipilih: 

• Jumlah dolar tetap: Ini berarti mempertaruhkan jumlah yang sama untuk setiap trading, misalnya $50 atau $100. Jumlah tersebut perlu disesuaikan secara berkala saat saldo akun Anda berubah. 

• Berbasis persentase: Ini adalah pendekatan yang lebih fleksibel yang memungkinkan setiap ukuran posisi disesuaikan dengan saldo akun Anda. Trader biasanya menetapkan ukuran posisi mereka antara 1% dan 5% dari saldo mereka per perdagangan. 

10. Memperhitungkan slippage di pasar yang bergejolak 

Slippage mengacu pada perbedaan antara harga yang diharapkan dari suatu trading dan harga saat trading benar-benar dieksekusi. Hal ini sering terjadi selama periode volatilitas tinggi atau ketika pasar trading menghadapi masalah likuiditas. 

Khususnya, penundaan dalam eksekusi order juga dapat menyebabkan slippage, itulah sebabnya trader harus memilih broker yang menawarkan akses andal dan berkecepatan tinggi ke pasar langsung seperti Vantage. 

Pergeseran dapat terjadi dalam dua bentuk: 

• Slippage negatif: Ketika trading dieksekusi pada harga yang lebih buruk dari yang diharapkan, sehingga trading Anda dirugikan. 

• Slippage positif: Ketika trading dieksekusi pada harga yang lebih baik dari yang diharapkan, yang menguntungkan Anda sebagai trader. 

Mungkin tidak selalu mungkin untuk menghindari slippage sepenuhnya, tetapi trader dapat mengurangi dampaknya dengan: 

• Memanfaatkan limit order dengan tepat 

• Menghindari pasar dengan likuiditas rendah 

• Menghindari  trading selama volatilitas puncak 

Terapkan teknik manajemen risiko ini 

Berita utama terkini, termasuk ketegangan  trading yang baru, telah menyebabkan meningkatnya volatilitas dan meningkatkan risiko aksi jual pasar yang lebih luas . 

Dalam kondisi yang tidak pasti seperti itu, para trader cenderung menghadapi lebih banyak turbulensi di pasar, sehingga manajemen risiko menjadi lebih penting dari sebelumnya. Menerapkan strategi manajemen risiko dapat membantu para trader mengurangi potensi dampak volatilitas pasar. 

Kini, memilih broker yang tepercaya menjadi lebih penting dari sebelumnya. Vantage menawarkan serangkaian alat manajemen risiko canggih dan konektivitas yang andal dan secepat kilat ke pasar real-time, yang mendukung perjalanan  trading Anda di semua kondisi pasar. Jelajahi fitur akun live untuk lebih memahami alat yang tersedia untuk mengelola aktivitas  trading Anda. 

Penafian: Informasi ini disediakan hanya untuk tujuan edukasi dan tidak memperhitungkan tujuan pribadi, keadaan keuangan, atau kebutuhan Anda. Informasi ini bukan merupakan nasihat investasi. Kami menganjurkan Anda untuk mencari nasihat independen jika perlu. Informasi ini belum disiapkan sesuai dengan persyaratan hukum yang dirancang untuk mempromosikan independensi penelitian investasi. Tidak ada pernyataan atau jaminan yang diberikan mengenai keakuratan atau kelengkapan informasi apa pun yang terkandung di dalamnya. Materi ini mungkin berisi angka kinerja historis atau masa lalu dan tidak boleh diandalkan. Lebih jauh, estimasi, pernyataan berwawasan ke depan, dan prakiraan tidak dapat dijamin. Informasi di situs ini dan produk serta layanan yang ditawarkan tidak dimaksudkan untuk didistribusikan kepada siapa pun di negara atau yurisdiksi mana pun di mana distribusi atau penggunaan tersebut akan bertentangan dengan hukum atau peraturan setempat.